A MCL não se limita a aconselhar. O "Método dos 7 Movimentos" permite transformar patrimónios complexos e desarrumados em ecossistemas financeira e fiscalmente otimizados e, não menos importante, devidamente protegidos.
A nossa abordagem é prática. Através da aplicação do "Método dos 7 Movimentos" (desenvolvido por nós) ao seu caso concreto, fazemos uma análise estruturada à sua situação patrimonial e financeira tendente a que, ao final de 90 dias, a sua vida terá girado 180º neste âmbito.
Os 6 Modelos Práticos do Investidor Exigente
Na verdade, ao contrário da assessoria tradicional, a nossa abordagem foca-se em dotá-lo a si de ferramentas práticas, garantindo que cada decisão financeira é estratégica, protegida e eficiente. Isto é, para além do método acima referido, criámos também “Os 6 Modelos Práticos do Investidor Exigente”:
- O Scorecard (Modelo 1): Ajuda a avaliar investimento a investimento.
- A Tax Matrix (Modelo 2): Define a estrutura fiscal ótima.
- O Portfolio Heatmap (Modelo 3): Mostra o quadro geral do investidor.
- O Decision Log (Modelo 4): Garante que cada decisão é registada, testada e convertida em aprendizagem.
- A Trigger List (Modelo 5): Acrescenta disciplina dinâmica ao sistema: garante que não é apenas o investidor que decide quando rever, mas sim que eventos externos e internos o obrigam a agir no momento certo.
- O PMO Semanal (Modelo 6): Encerra o conjunto de ferramentas com um foco inequívoco: transformar visão em execução, e execução em consistência.
Temos então a base no seguinte:
Nível 1 - Avaliar e Estruturar
| Modelo | Função / Descrição |
|---|---|
| Modelo 1 - Scorecard | Avalia investimento a investimento. |
| Modelo 2 - Tax Matrix | Define a estrutura fiscal ótima. |
Nível 2 - Monitorizar e Diagnosticar
| Modelo | Função / Descrição |
|---|---|
| Modelo 3 - Portfolio Heatmap | Oferece uma visão global risco-retorno do portefólio. |
| Modelo 4 - Decision Log | Regista decisões, lições e raciocínios. |
Nível 3 - Atuar e Corrigir
| Modelo | Função / Descrição |
|---|---|
| Modelo 5 - Trigger List | Ativa revisões automáticas com base em eventos. |
| Modelo 6 - PMO Semanal | Transforma planeamento em execução contínua. |
Nível 1 - Avaliar a Estruturar
Modelo 1 - Scorecard
Avalia investimento a investimento
Modelo 2 - Tax Matrix
Define a estrutura fiscal otimizada
↓
Nível 2 - Monitorizar e Diagnosticar
Modelo 3 - Portefólio Heatmap
Visão global risco vs. retorno do portefólio
Modelo 4 - Decision Log
Regista decisões, lições e raciocínios
↓
Nível 3 - Atuar e Corrigir
Modelo 5 - Trigger List
Ativa revisões automáticas com base em eventos
Modelo 6 - PMO Semanal
Transforma planeamento em execução contínua